日立など、投資信託の運用アドバイスを行うロボアドバイザーサービスを金融機関向けに販売開始

2016年10月13日 10時10分

Source: Hitachi, Ltd.

投資信託の顧客層の拡大に貢献

東京, 2016年10月13日 - (JCN Newswire) - 株式会社日立製作所(執行役社長兼CEO:東原敏昭／以下、日立)と投信コンサルティング会社の三菱アセット・ブレインズ株式会社(取締役社長:本岡真／以下、三菱アセット・ブレインズ)は、主に投資や資産運用の初心者を対象として投資信託(以下、投信)の運用アドバイスを行う、ロボアドバイザーサービスを共同開発し、日立が国内の金融機関向けに10月14日から販売開始します。

本サービスでは、利用者が金融機関の専用Webページ上で目標資産額や投資リスクの許容度などを入力するだけで、適切な資産運用ポートフォリオやこれに対応する投信商品の組み合わせなどの情報を提示します。また、インターネットバンキングサービスと連携させることで、利用者を投信商品の販売Webサイトへスムーズに案内することができます。これらにより、利用者の投資判断と投資行動を支援し、投信商品の購入を検討する顧客層の拡大に貢献します。

近年、最先端のITと金融サービスを融合させるFinTech*1への注目が高まる中、利用者に新しい利便性をもたらす金融サービスへのニーズが高まっています。ロボアドバイザーサービスとは、資産運用分野におけるFinTechサービスの一つで、従来は機関投資家や一部の富裕層のみに利用が限られていた高度な資産運用サービスを、誰でも気軽に利用できるようにしたものです。ロボアドバイザーサービスは、利用者のニーズに沿った金融商品の提供を支援するものであるため、金融機関に求められているフィデューシャリー・デューティー*2の取り組みにも貢献することが期待されています。

本サービスでは、利用者が将来の人生設計に向けた目標資産額や毎月の積立可能額、投資リスクの許容度、投資意向などに関する簡単な質問に対して、金融機関の専用Webページ上で回答を入力するだけで、適切な資産運用ポートフォリオと予想資産残高のシミュレーション結果、また、これに対応する投信商品の組み合わせ、投資リスクの分布状況といった情報を提示します。また、インターネットバンキングサービスと連携させることで、利用者を本サービスで提示した投信商品の販売Webページへスムーズに案内できるほか、資産形成や老後の資金計画について詳しく相談したい利用者向けに、店舗への来店予約Webページへ案内する機能も備えています。さらに、Webページには親しみやすいデザインを採用するなど、投資や資産運用の経験がない方にも興味を持っていただける工夫を行っています。

なお、本サービスは、日立がインターネットバンキングサービスと連携するためのインタフェース開発を担当しました。ロボアドバイザーのエンジンは、金融商品の営業業務を支援する預かり資産営業支援システムの提供で多くの実績を有する三菱アセット・ブレインズが設計し、同社の経験豊富な投信アナリストの知見に基づいた投信分析データを活用します。

今後、日立と三菱アセット・ブレインズは、インターネットを活用する本サービスと対面販売に利用する預かり資産営業支援システムの相互連携を行うなど、投信販売のオムニチャネル*3化の実現をめざします。これにより、利用者へのサービス品質のさらなる向上を図るとともに、利用者と金融機関双方に向けた革新的なITサービスの開発・提供を推進していきます。

本リリースの詳細は下記URLをご参照ください。
http://www.hitachi.co.jp/New/cnews/month/2016/10/1013.html

*1 Finance(金融)とTechnology(技術)を組み合わせた造語。最先端のITを駆使した革新的な金融サービスやそれらを創出するための活動。
*2 顧客のニーズや利益に沿った金融商品・サービスを提供するなど、資産運用商品の販売会社や、その運用を受託した者が資産運用を委託した者および受益者に対して負う責任。
*3 実店舗での店頭販売、カタログ販売やテレビショッピングなどの通信販売、そしてインターネットを使ったネット販売といった複数の販売チャネルを統合し、どの販売チャネルからも同じように商品を販売できるようにした環境のこと。

概要：日立製作所

詳細は www.hitachi.co.jp をご参照ください。

お問い合わせ先
株式会社日立製作所
金融ビジネスユニット金融システム営業統括本部 [担当:木村、阿部]
金融ソリューションお問い合わせフォームへ
http://www.hitachi.co.jp/finance-inq/

三菱アセット・ブレインズ株式会社
マーケティンググループ [担当:斎藤(精)、蛎灰谷(かきばや)]
三菱アセット・ブレインズ株式会社お問い合わせフォームへ
https://www.mab.jp/contact/

Source: Hitachi, Ltd.
セクター: 水, 製造プロセス, 交通, IT, 自動車, エネルギー, 衛星, 宇宙・防衛